深圳市地方金融监管局发布防范“虚拟货币”非法活动的风险提示

有数据分析，2020年涉及数字资产诈骗事件和勒索攻击近300起，造成经济损失逾32亿美金；客攻击事件达到170件，造成经济损失达到23.3亿美元；DeFi攻击事件也达到了60起，损失逾2.5亿美元；多家加密钱包被嵌恶意软件，USDT等稳定币被更大规模的用于洗钱等活动。国内越来越多的投资者投资数字货币，市场对于严格监管涉及数字资产相关企业更加迫切。

时隔一年，深圳再发文严打“虚拟货币”非法活动。2019年11月，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布《关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》，文章表示对“虚拟货币”非法活动展开排查取证，一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》要求严肃处置，并通知各区整治办、前海管理局、人民银行深圳市中心支行、市公安局经侦局、市通信管理局等单位共同开展虚拟货币交易场所排查整治。

2019年12月，深圳市地方金融监督管理局发布《关于召开虚拟货币非法活动专项整治会议的通知》文件，文件内容显示深圳整治办约谈了8家“涉及加密货币业务”企业，当时深圳地方金融管理局公开表示，已摸排出涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业达39家。

深圳作为国内区块链以及“虚拟货币”最为活跃的城市之一，对于“虚拟货币”的态度一直保持严格监管，记者此前关注到2020年期间深圳市的诉讼案件超过100起，为全国最高。

刚刚发布的《提示》指出，不法分子打着“虚拟货币”“数字货币”的旗号，涉嫌从事非法集资、传销、网络赌博、诈骗等违法犯罪活动，如以“保本保收益”的名义，推出比特币理财等项目；以“投资返利”的名义，诱骗投资者购买“xx币”“xx豆”等形式的虚拟货币；为注册在境外的虚拟货币项目提供宣传、引流，引诱投资者参与等。同时提醒广大投资者对上述非法活动加强防范，及时举报相关违法违规线索，谨防上当受骗。

一位监管人士向本报记者表示，2017年中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》以来，各省就坚持对“虚拟货币”非法金融活动“露头就打”的原则，持续保持监管高压态势，对于“虚拟货币”的监管一直在路上。对有利于创新的区块链技术积极扶持，对一些抱着割韭菜心理的“虚拟货币”发币、金融借贷以及理财服务等企业在监管过程中会限期整改甚至直接“打掉”。

记者梳理发现，2017年起，“虚拟货币”较为活跃的地区如北京、上海、深圳、杭州等省市均曾发文严打“虚拟货币”相关交易活动。

2019年11月，北京市地方金融监督管理局发布《关于交易场所分支机构未经批准开展经营活动的风险提示》。北京相关监管部门表示，目前北京市未批准任何交易场所设立分支机构，如有外埠交易场所（重点为金融资产交易所）分支机构在京开展经营活动，属于违规经营行为。同月，北京市地方金融监管局、人行营业管理部同中国互联网金融协会、国家互联网应急中心对辖内虚拟货币交易场所等组织全面摸排。

紧跟北京步伐，上海市金融稳定联席办和中国人民银行上海总部联合印发《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》（下称《通知》），开展对辖内虚拟货币交易所排摸整治。之后，央行上海总部发布文件《加大监管防控力度，打击虚拟货币交易》表示，为进一步加大防控力度，根据国家互联网金融风险专项整治工作总体要求，上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部联合上海市区两级各相关部门，对上海地区虚拟货币相关活动开展专项整治，责令在摸排中发现的为注册在境外的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的问题企业立即整改退出。

上述监管人士向记者透露，临近年底，在深圳之后，今年或许马上会有更多的省市针对“虚拟货币”不法行为再次作出监管警示，加大“虚拟货币”相关的非法经营企业的清退力度。

随着“币圈”玩法升级，变得更加复杂隐蔽，监管难度也在直线上升。2020年是区块链技术以及一些创新加密项目爆发的元年，产业区块链越来越多的落地，发票上链、区块链+医疗、供应链金融以及区块链+保险等，其中有切实落地的，也有借着区块链创新的名号在招摇撞骗的；在公链、Dapps，DeFi、NFT等热门项目中，有真正在探索创新的，但更大一部分是借着所谓的创新概念做“印钞机”割韭菜的，但是在经过监管的洗礼后，大部分企业在小心的打着擦边球，处在监管的灰色地带。

另外，2020年发生的盗币与洗钱事件的手法更加高明隐蔽。加密技术从业者Jameson接受记者采访时表示，不法分子在进行链上转移时，会进行多笔交易分拆转移、让更多的白名单账户在不知不觉中为其洗钱，最终这些不法分子将钱再流入免KYC服务机构和暗网，让监管者难以掌握证据，而链上匿名的交易特点使监管者很难找到不法分子。

为应对上述情况，监管机构以及相关部门正加快推出相关管理办法。近几年，监管的重点一直针对是“虚拟货币”骗局、圈钱等违法行为。

2020年的监管更加理性，在加大力度清理币圈乱象的同时，为适应区块链创新的发展，多地监管沙盒政策出台，一方面积极探索更加有效的监管方式，为区块链技术创新的发展创造良好的环境；另一方面也引导投资者进行理性投资，提高投资者的整体素质。

声明：投资有风险，入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。