波澜壮阔的2020年，我们都经历了什么......
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2021-01-07 06:54
2020 年过去了，但区块链行业发生了很多值得铭记的事件，比特币减半、312 大崩盘、DeFi 狂飙突进、以太坊 2.0 信标链如期上线、波卡主网上线、Filecoin 主网上线，一件件值得铭记的重磅事件，让 2020 年变得异常精彩。
在这样一个背景下，区块链研习社于 12 月 31 日晚举行跨年直播，创始人 Higer 与社群早期成员进行了一场干货满满的跨年直播，一起回顾 2020 行业发展，展望 2021 大周期下的投资机会。
Higer 首先进行了主题分享，其后为圆桌论坛。Higer 的分享内容主要包含2020年度关键词、2020年度项目、2020年度数字盘点、2021投资方向、2021应用场景、2021投资原则，六大部分，最后还对区块链研习社的年度成果进行了汇报。以下摘录部分精华内容。
一年来区块链行业发生了诸多重大事件，每一件都影响深远，一方面比特币继续展现它的王者地位，另一方面去中心化进程不断加速，更多人开始认识到去中心化所带来的巨大价值。
比特币减半
2020 年 5 月 12 日，比特币迎来第三次减半，区块奖励由12.5 BTC 减少为 6.25BTC，虽然很多人都翘首以盼所谓的“减半行情”，但是减半前后市场反应平平。
不少人很失望，直言“减半之后币圈再无利好”，而实际上，比特币在随后的日子里缓慢爬升，最终迎来了一轮强势行情，创造了历史记录，所有看好它的人或许需要多一点耐心就行了。
ETH 2.0
在过去，出现了多起类似加密猫游戏的爆款应用造成了以太坊网络的拥堵，在 2020 年，DeFi 应用的火爆也同样造成了网络 gas 费的飙升，以太坊低效的处理能力让整个公链早已不堪重负。为此，以太坊社区制定了一份详细的升级路径和方案，也就是所谓的 “ETH2.0”，这里面包含复杂的技术改进和算法优化。
作为 ETH 2.0 最关键部分的信标链，已于 12 月 1 日顺利启动，这宣告了一场浩浩荡荡的升级之旅正式开启了。
更多内容点击：《ETH2.0将提前到来？路线图大改：冻结Phase2、转向Rollup、多阶段并行开发》。
DeFi
DeFi 本来作为一个小众圈子，在 2020 年狂飙突进，锁仓量、交易规模、用户量等关键数据均实现大幅度增长，产品形态和生态多样性方面也取得了长足发展，2020 年可谓是 DeFi 元年。
从2020年的市场表现情况来看——排名前 20 的加密资产里正呈现出一种趋势，就是 DeFi 项目越来越多，未来这个趋势还会加速。在涨幅层面，Aave 涨幅 5000%、YFI 涨幅 2350%、Melon 涨幅 960%，涨幅 500% 以上的还有：LINK、REN、LRC、BNT 等。
流动性挖矿的开启加速了 DeFi 的发展与普及，在 2020 年 6 月，DeFi 各协议总锁仓金额仅有 10 亿美元，而以 Compound 为代表的项目在陆续开启流动性挖矿后，锁仓金额成数十倍增长。
下图是在 2020 年一份不完整的 DeFi 项目开启流动性挖矿的清单：
暂停提币
10 月 16 日，三大交易所之一的 OKEx，发布公告称：近日，OKEx 部分私钥负责人正在配合公安机关调查，目前正处于失联状态，导致无法完成授权。为最大限度保护客户利益，自 2020 年 10 月 16 日 15:00 开始，OKEx 决定暂停用户提币。
此事件让更多人重新审视中心化交易所的风险，以及认真思考去中心化方式所带来的重要价值，这无疑是对 DeFi 的利好。
这是八个在 2020 年度最耀眼的项目，并非每个都能给人带来丰厚的收益，但却代表了整个行业的里程碑事件。
BTC
比特币于 2020 年 11 月 30 日超越 2017 年大牛市最高价格！12 月 16 日全面突破，超越 2 万美金。这背后的原因无非是以灰度为代表的主力机构全面入场扫货，另外，以 Paypal 为代表的互联网企业开始逐步对接海量互联网用户，资金端和流量端的共同作用，让比特币掀起狂涨浪潮。
ETH
相比较比特币，在 2020 年，以太坊的价格纵然未能创造历史新高，但在生态层面却并不逊色。2020 年 ETH 的每日交易规模已经超过了比特币，在金融结算方面开始表现出众。从这个角度来讲，ETH 不仅捕获了整个网络结算层的价值以支撑 DeFi 应用的大规模发展，同时还具备了类似于 BTC 的价值储存功能，并不断取得越来越多的共识。
Polkadot
Polkadot 于今年 5 月底宣布上线，上线伊始就受到了广泛关注，年末 DOT 价格持续攀升。在下半年，各大交易所对波卡生态均给予了空前的支持力度，波卡尚在早期，但生态繁荣已非比寻常。
在资本市场，DOT 进行 1:100 的拆分更是一项创举。
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Compound
在 2020 年 6 月，DeFi 知名借贷项目 Compound 开启流动性挖矿，直接成为整个 DeFi 生态爆炸的导火索。
Compound 的锁仓金额迅速攀升，成功超越 Maker 成为最大的 DeFi 应用。随后，多个 DeFi 产品陆续跟进，DeFi 的总锁仓金额不断创造新高。
Aave
Aave 前身是ETHLend，是一种去中心化的基于以太坊的非托管开源协议，用户可以使用它赚取存款利息或者借入资产。Aave 的产品创新与迭代速度让人印象深刻，如 闪电贷、aToken生息代币、固定利率、永久贷款、回购销毁等，让其他DeFi产品望尘莫及。
Aave 的锁仓金额一直处于前列，其代币涨幅相对于 2019 年的历史低点，高达数百倍。
更多内容点击：《无抵押借贷将是DeFi的星辰大海？一览Aave、TrueFi等主要模式》。
Yearn
yEarn Finance 最初只是一个自动化 DeFi 收益工具，但后来迅速发展壮大，推出了一系列不同的 DeFi 产品；该协议最受欢迎的一款产品是「金库」（Vault），支持自动执行流动性挖矿（liquidity mining）和收益耕作（yield farming）策略。
Yearn 开创的公平发行机制，让其代币 YFI 受到市场追捧，也让其市值快速攀升，目前已经成为 DeFi 龙头之一。
目前 Yean Finance 的创始人 Andre Cronje（简称AC），正在进行着 DeFi 领域的各种收购和合并，在圈内引起轰动。
Uniswap
Uniswap 是 2020 年 DeFi 发展的核心，其首创的恒定乘积+AMM自动做市商算法，很好地解决了去中心化交易所长期面临的流动性难题，从而使其具备挑战中心化交易所的实力。
Uniswap进行的豪华代币空投更是造成了以太坊网络的拥堵，在圈内引起轰动。大部分用户空投数量为400UNI，当时价值相当一部iPhone12。
更多内容点击：《拆解Uniswap能推出什么样的未来？DeFi将吞噬CeFi！》。
Filecoin
Filecoin 是一个教科书级别的区块链应用项目，拥有豪华的投资机构、庞大的用户群体，以及顶级的技术协作团队，但就是这样一个项目，主网上线时间一推再推，对社区生态造成了非常不利的影响。
2020 年北京时间 10 月 15 日 22 时 44 分，区块高度达 148888，Filecoin 主网正式启动！正当所有人为这一历史时刻狂欢时，FIL 代币的价格并未像大家预期的那样发展。
更多内容点击：《Filecoin或将结合DeFi玩出新花样，一文概览去中心化存储赛道》。
312
3 月 12 日，受新冠疫情影响，全球资本市场暴跌，加密货币市场未能幸免，以比特币和以太坊为代表的加密资产创造了历史单日最大跌幅，整个加密货币市值跌去 1/3，并由此引发一系列爆仓、清算等连锁反应。
现在回头看，那次暴跌竟然成了最佳的入场点位，并奠定了比特币的历史性超级大牛市！
20000 美金
12 月 16 日比特币一举突破 20000 美元重要关口，创造历史。对 2017 年的历史记录高度终于挑战成功！
524288
11 月 24 日上午，etherscan.io 数据显示，ETH 2.0 存款合约地址中收到的质押的 ETH 数量已经超过启动信标链所需的阈值（约524,288 ETH）。这意味着 ETH2.0 的第 0 阶段（信标链）创世区块将按照此前约定的12 月 1 日正式启动。
3000%
今年 1 月 1 日，去中心化金融还没有真正形成。根据 DeFi Pulse 的数据，大约有 7 亿美元被锁定在各种各样的 DeFi 智能合约上，这个行业仍处于萌芽状态。不过与前一年相比，这仍然是一个显著的增长，因为2019 年 的1 月 1 日，该项金额只有 2.78 亿美元。
当前 DeFi 生态锁定了将近 230 亿美元的资金，这相对于今年年初接近于 30 多倍的增长。
历经多年发展，加密资产行业两极分化的进程仍会不断深化和加速，强者恒强，弱者恒弱成为新常态。
从三个层面把握主线可让我们的投资立于不败之地。
投蓝筹：比特币，加密行业基本面，加密资产之王和风向标。
投生态：以太坊（包括 ETH、及优质 DeFi 代币），基础设施基本面，同时ETH+DOT 引领未来区块链的底层基础设施变革。
投创新：波卡（包括 DOT、KSM、优质波卡生态项目），包括DeFi应用在内，大量新项目可能在波卡生态中出现。
主流币之外，应重点关注 DeFi 应用的发展（波卡天生就是 DeFi 的重要设施），具体主要关注五大板块。
稳定币：算法稳定币在 2020 年依靠 DeFi 涅槃重生，2021 年将会有更多算法稳定币出现，对现有稳定币市场格局造成冲击；
DEX：改进版的 AMM，如即将上线的 Uniswap V3，改良项目 Bancor、DoDo等仍将在2021年出现积极变化；
借贷：作为行业刚需，加杠杆利器，Aave、Compound、Maker、Cream等在2020年发挥了重要作用，这类基础设施仍将具有重要价值；
保险：DeFi 的保险需求极其迫切，NXM 稳扎稳打，但新秀Cover同样对其发起了挑战，保险板块在2021年将会有数倍以上的增长；
理财：收益聚合器依然是与 DeFi 用户关联最紧密的产品，料在 2021 年仍然会有大量不断追求高于市场平均水平的收益聚合器出现。
我们总结和提炼了三大投资原则，可作为参考：
1、本金安全最重要；
2、用好增量，盘活存量；
3、做好资产配置。
这些投资理念，在过去的多年的实践里为我以及社群用户带来了稳健而丰厚的投资回报。
在2020年，区块链研习社已经从过去学习创业社群的定位进行转变，聚焦于区块链知识科普及投资服务。
在实践过程中，一方面通过内容原创能力在行业不断树立影响力，另一方面通过课程、定投、联合挖矿等方式与社群用户建立紧密的联系。
在最后的圆桌环节，邀请了北方资本创始人施鲁航、OASIS CAPITAL & 力场联合创始人彭皓、ZEN 中国社区负责人官印、8 分钟区块链创始人高朋共同出席，他们同时也是区块链研习社社群的早期成员。
大家从宏观环境、机构入场、行业基本面等多个维度对比特币、以太坊、DeFi、波卡等领域的机会进行了探讨，普遍认为 2021 年大概率会延续 2020 年的行情走势。
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