早些年间，提起证券大家可能都还是一脸茫然，不清楚这“证券”葫芦里卖的是什么药。随着近几年经济的发展以及人们收入水平的普遍提高，越来越多的人开始与证券行业产生频繁地接触。

 

“炒股热”的风潮退去，但“理财”观念却在人们的头脑中扎下根来。尤其是受到新冠疫情的影响，面临着工作减少、收入减少的现实问题，很多人愈发意识到拥有一份睡着后还能赚钱的“睡”后收入十分重要。

 

于是，越来越多的年轻人会通过各种渠道购入一些基金产品来打理自己的“余粮”获得收益，进阶者还会拥有个人的理财投顾进行资金管理和投资。这些我们日常用来“操盘资金”的手段，实际上都与证券行业脱不了干系。

 

图源微博：当下年轻人对于理财的态度

 

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市场投资潜力大，运维能力要求高

据中国证券业结算披露的数据显示，2020年12月，A股市场新增投资者162.18万，该数据同比增长100.39%，环比增长6.2%。期末A股投资者数为17777.49万。从全年数据来看，2020年A股市场更是新增投资者1802.25万，这一增量较2019年全年新增的1324.8万增长了36.04%，创了2017年以来的新高。这些数据都显示出了当前的证券市场情绪，也反映了越来越多的居民资金正在从储蓄或者理财产品中流向权益市场，越来越多个人投资者通过股票、基金等方式参与证券市场投资。

 

我国证券业处于快速发展的历史机遇期，大量的投资者涌入为证券公司带来业务增量的同时，也对券商客户管理和运维能力提出了更高要求。

 

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智能运营，需着重解决三方痛点

券商目前身处数字化转型的大背景以及创新引领业务发展的市场环境下，面临来自同行甚至第三方的激烈竞争，竞品之间同质化严重，普遍来看，证券行业目前存在以下三个方面的痛点：

 

业务方面：人工服务成本高，中小客群服务难，有限的人工匹配无限增长的业务需求，并且由于客户需求众口难调，从而导致行业服务效率低下，无法适应当今证券行业快速发展的节奏；缺乏智能运维平台支撑，数字反馈效率不高，用户运营能力不强；

 

分支机构方面：信息传导效率低，优质服务变现路径长；大数据技术基础普遍偏弱，科技驱动创新能力不强，无法短时间通过自研完成产品开发，迫切需要数字化提升经营效率；

 

客户方面：业务平台产品内容少、质量差、更新慢，接收的信息不是客户想要的；缺少投顾服务陪伴，无法与股友、专家互动，遇到问题无人工及时介入；缺少跟进投资的动态解读，无法判断产品是否具有投资价值。

 

以上三个方面的痛点，无论起因更偏向于技术驱动，还是服务跟进，简言之就是无法对用户进行精准有效的洞察，因此用户体验不到个性化的精细化运营，也就获取不到适合自身的理想投资产品。

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业精于细，助力券商精细化用户运营

近年来，随着证券市场的快速发展和新业务模式的不断引入，创新已经成为引领业务发展的第一动力。一方面，业务的创新发展和快速迭代，对技术系统的快速响应提出了更高的要求，系统长期稳定运行面临巨大挑战。另一方面，以大数据、人工智能、云计算、区块链等为代表的新一代信息技术蓬勃发展，正在被运用到金融行业的各个领域。

 

秉承“让数据能力平民化”使命的易观数科，率先提出“智能用户运营”理念，旨在通过对海量用户数据进行采集分析，助力企业实现精细化运营，提升券商的运维水平。

 

根据上文提到的证券行业目前存在的三方痛点，对用户进行精准有效的洞察以及精细化运营，是券商们必须重视且急需解决的问题。

 

✧ 监测用户生命周期，实现运营闭环

对于证券行业来说，业务周期呈现的是从获客→激活→留存→收入→推荐再到获客的一个循环，因此就需要根据不同用户或者同一用户在不同环节中的的特点和需求来进行精细化运营，推送不同的消息以及服务，引导用户从上一环节进入下一环节，从而实现整个业务流程的转化。

 

在易观方舟智能用户运营平台，券商可以自定义建立统一的平台运营数据看板，从用户规模、交易额度、交易频率、交易渠道等全方位统计，实时的可视化呈现，结合业务数据和用户行为数据，帮助企业监测用户全生命周期，高效把控运营的每个环节，真正实现高效的数字化运营管理，通过数据辅助运营策略。

 

 

在面向券商的运营解决方案中，易观方舟打通从数据采集、数据分析到运营触达的营销闭环，助力企业依托数据驱动精细化运营，帮助运营人员完成一站式运营触达，真正实现企业运营的效率最大化，成本最低化。

✧ 自动化workflow，实现高效运营

 

面对服务效率不高的问题，券商应当思考建立机制，协调内部组织资源跟进每个瞬间的优化。那么有什么工作机制，可以直接助力券商实现高效运营呢？

 

易观方舟智能运营平台的workflow功能，可以将复杂、长期的运营策略简化为系列具有逻辑关系的运营活动，系统将会自动判断活动中的各个节点状态，并根据预设的触发条件来运行下一步将要执行的动作。借助 workflow 功能，可以帮助券商管理用户全生命周期的各个阶段，针对不同用户群体设计不同阶段的运营策略并自动执行。

 

 

workflow作为智能用户运营的利器，在解放运营人时间和精力的同时，可以充分发挥运营人的创造性，加速运营策略迭代，以更加高效的方式搭建起企业与用户之间的桥梁。

✧ 漏斗分析，实现有效转化

 

细节决定成败，证券行业是同质化非常严重的行业，各大券商都力争在竞品之间寻找突破口。但除了打造差异化的自主产品之外，注重用户的细节体验也十分重要。往往一个小的舒适度体验都可以带来巨大的转化，这就需要运营人员“抠细节”，成就客户体验的极致瞬间之美。

 

券商可以通过漏斗分析查看核心业务流程的转化效果。通过筛选所需的细分维度进行对比，从而找到转化率异常的关键节点，帮助业务部门准确排错与止损，获得效率和效果的双效提升。此外，易观方舟智能分析平台还可以进一步下钻查看流失环节用户购买理财产品的详细转化流程。

 

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总结

“金融+科技”作为未来金融发展的制高点，已经从技术革命开始转变为引领业务高质量发展与体系化服务的战略引擎。证券行业需要以数字化转型为基础，用科技引领业务的变革与发展，在严控金融风险的基础上以客户为中心，用金融科技优势为业务发展赋能，实现用户从数量到质量的突破。

 

易观方舟智能用户运营平台，可以帮助企业应用自身数据，并结合易观数据，用多种模型深度分析用户行为，以多种方式细分用户群体，洞察人群差异，辅助运营决策。通过多通道有效触达用户，进一步验证闭环效果，帮助企业选择优质渠道，召回用户，实现用户价值，最终帮助企业实现增收、节支、提效、避险。

易观方舟还提供了证券行业数据Demo，方便领域企业从0到1快速掌握数据驱动下的智能用户运营，不断提升用户价值。

 

点击阅读原文，体验证券行业数据运营Demo

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